Метою цього Посібника з боротьби з відмиванням грошей (AML), фінансуванням тероризму (FT) і санкціями є розробка Top-crypto.shop («Компанія») внутрішніх інструкцій для запобігання використанню її бізнесу для відмивання грошей і фінансування тероризму. . і застосовувати міжнародні санкції. Ці Керівні принципи прийняті для забезпечення дотримання Компанією правил і положень, викладених у Законі Литовської Республіки про запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (надалі – «Закон») та іншому чинному законодавстві.

Цей довідник повинен переглядатися Радою директорів принаймні раз на рік. Співробітник компанії з питань звітності про відмивання грошей (MLRO) або співробітник служби внутрішнього контролю може давати рекомендації щодо перегляду цього керівництва частіше, якщо це доречно.

Усі визначення в цьому посібнику використовуються в значенні Закону про запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму та інших чинних законів Литовської Республіки.

• Назва компанії: TOP SHOP POLAND.
• Konduktorska 18/7, 00-775 Warszawa Regon
• 52689820600000, NIP:5214044115
• +(487) 288-497-19

1. Основні принципи

   У таких випадках заходи NPC використовуються та впроваджуються за необхідності, беручи до уваги профіль ризику клієнта та інші обставини:

   • Під час встановлення ділових відносин і під час постійного моніторингу ділових відносин;
   • Проведення або посередництво в одноразовій транзакції (такій самій, що й транзакція) поза діловими відносинами протягом 24 годин із сумою транзакції 700 євро або більше (або еквівалентну суму в інших активах);
   • Під час перевірки інформації, зібраної в ході комплексної перевірки, або оновлення відповідних даних виникають сумніви щодо достовірності чи достовірності раніше зібраних документів чи даних;
   • Незважаючи на будь-які виключення, винятки чи обмеження, викладені в цих Рекомендаціях і чинному законодавстві, підозрюване відмивання грошей або фінансування тероризму.

   Компанія не має права встановлювати або підтримувати ділові відносини та укладати угоди, якщо:

   • нездатність Компанії здійснити будь-які необхідні заходи щодо NPK;
   • Є підозри, що наші послуги або транзакції використовуються для відмивання грошей або фінансування тероризму;
   • Рівень ризику клієнта або транзакції не відповідає нашій схильності до ризику.

   Якщо під час виконання NPC компанія отримує інформацію іноземною мовою, вона може вимагати переклад документа на іншу мову, зрозумілу компанії та її співробітникам. Якщо оригінальний документ складено мовою, яку розуміє ваша компанія, вам слід уникати використання перекладу.

   Реалізація ЗНП — це процес, який починається з виконання заходів ЗНП. Наприкінці цього процесу клієнту призначається задокументований особистий рівень ризику, який є основою для подальших дій і переглядається та оновлюється за необхідності.

   Компанія належним чином провела належну обачність, якщо вона внутрішньо вважає, що її зобов’язання щодо належної обачності були виконані. Компанія повинна розумно оцінити свої внутрішні переконання щодо застосування належної обачності.

   Принцип обґрунтованості стосується застосування заходів ЗІЗ з урахуванням рівня ризику клієнта, ризиків, пов’язаних з діловими відносинами та характеру цих ділових відносин, а також з метою ознайомлення з клієнтом та його інтересами ( бізнес) діяльність, адекватність відповідної інформації клієнта, діяльність клієнтів, мета ділових відносин і бізнес, який ведеться в рамках ділових відносин, джерела коштів тощо. Це означає отримання знань, розуміння та впевненості в тому, що було зібрано достатньо інформації про клієнта, його діяльність, мету ділових відносин та операції, що здійснюються в рамках ділових відносин, джерела коштів тощо, щоб зрозуміти клієнт та його (господарська) діяльність . Цей рівень достовірності повинен дозволити виявити складні та незвичайні транзакції (торговельні схеми), які не мають розумної чи очевидної економічної чи юридичної мети або є незвичними за характером діяльності.

2. Проводити просту належну перевірку веб-сайту (рівень 1), підтримувати використання сторінок конфіденційності та вдосконалювати веб-сайт;

   Якщо профіль ризику клієнта вказує на низький ризик відмивання грошей/фінансування тероризму, будуть застосовані спрощені заходи належної перевірки.

   При застосуванні спрощеної комплексної перевірки компанія отримує лише дані про клієнта як фізичну особу:

   • Ім'я та прізвище;
   • особистий номер; або

   Для клієнтів, які є юридичними особами, такі дані:

   • Торгова назва або посада
   • організаційно-правова форма;
   • Реєстраційний номер, якщо він був виданий;
   • Головний офіс (адреса) та фактична бізнес-адреса;
   • Ім'я, прізвище, особистий номер або дата народження представника замовника;
   • Переконайтеся, що перший платіж здійснено через рахунок кредитної установи, і, якщо кредитна установа зареєстрована в Європейській економічній зоні або в третій країні, встановіть ті самі вимоги, що й ті, що викладені у відповідному законодавстві, і підлягайте контролю з боку компетентного органу. забезпечити дотримання цих вимог.

   Спрощені заходи належної перевірки можуть бути застосовані лише за умови постійного моніторингу ділових відносин клієнта відповідно до Керівництва та можливості виявлення підозрілих грошових операцій та операцій.

   Прискорену належну перевірку не слід застосовувати в ситуаціях, коли необхідно запровадити посилену належну обачність (як обговорюється нижче).

   Якщо в ході постійного моніторингу ділових відносин з клієнтами Компанія визначить, що ризик відмивання коштів та/або фінансування тероризму не є низьким, будуть прийняті відповідні рівні заходів CSI.

3. Застосування стандартної належної перевірки (рівень 2)

   Стандартні заходи належної перевірки застосовуються до всіх клієнтів, на яких поширюються СОП, викладені в цьому посібнику. Застосовуються наступні стандартизовані заходи належної перевірки

   • Клієнт ідентифікує та перевіряє надану інформацію на основі інформації, отриманої з надійних незалежних джерел;
   • Визначити права клієнта на адвоката та представництво;
   • Вжиття заходів для ідентифікації та підтвердження особи бенефіціарних власників, щоб компанія була впевнена, що вона знає, хто є бенефіціарними власниками, і розуміє структуру власності та контролю клієнта;
   • Дізнаватися про ділові відносини, транзакції чи операції та збирати необхідну інформацію;
   • Збирайте інформацію про те, чи є клієнт політично відомою особою (PEP), членом сім’ї PEP або особою, яка, як відомо, є близькою до PEP;
   • Моніторинг ділових відносин.

   Зазначені вище заходи КПК повинні застосовуватися при встановленні ділових відносин або здійсненні операції.

4. Застосувати посилені заходи належної перевірки (рівень 3)

   Окрім стандартних заходів належної перевірки, Компанія також використовує розширені заходи належної перевірки для управління та пом’якшення виявлених ризиків відмивання грошей і фінансування тероризму, якщо ризик вважається вищим, ніж зазвичай.

   Компанія завжди вживатиме посилених заходів належної перевірки за таких обставин:

   • Якщо профіль ризику клієнта вказує на високий рівень ризику ПВК/ФТ.
   • Якщо після ідентифікації клієнта або перевірки наданої інформації виникають сумніви щодо достовірності наданих даних, автентичності документів або особи бенефіціара;
   • При встановленні транскордонних агентських відносин з клієнтами фінансових установ третіх країн;
   • мати угоду або ділові відносини з політиком, членом сім’ї політика або особою, яка є близьким родичем політика;
   • Якщо транзакція або ділові відносини відбуваються з фізичною особою або зареєстрованою юридичною особою, яка є резидентом третьої країни високого ризику, як визначено Європейською Комісією;
   • Країни або території, в яких клієнт є резидентом або має резиденцію чи місцезнаходження, де не створено ефективну систему запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму відповідно до рекомендацій Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), заснованих на надійних джерелах, таких як експертні оцінки, звіти або опубліковані подальші звіти, або місце діяльності, або місце діяльності постачальника платіжних послуг одержувача.

   Перш ніж проводити посилену належну перевірку, наші співробітники повинні визначити, що ділові відносини чи транзакція мають високий ризик. По-перше, перед застосуванням посилених заходів контролю працівники оцінюють наявність вищевказаних ознак і застосовують їх незалежно (тобто кожен виявлений фактор дозволяє застосувати посилені заходи контролю до замовника).

   Працівники повинні повідомити про впровадження заходів посиленої перевірки, надіславши повідомлення спеціалісту, відповідальному за звітність про діяльність, пов’язану з відмиванням грошей, протягом двох робочих днів з моменту впровадження заходів посиленої перевірки.

   Якщо вживаються посилені заходи належної перевірки, фірми повинні переоцінити профіль ризику клієнта протягом шести місяців.

1. Ідентифікація клієнта (фізична особа)

   Ми ідентифікуємо вас як фізичну особу та, якщо це можливо, як вашого агента та зберігаємо такі дані про вас:

   • ім’я (імена) та прізвище (прізвища);
   • особистий номер;
   • громадянство;
   • фотографію;
   • підпис.

   Ідентифікація фізичної особи може ґрунтуватися на дійсному документі, що посвідчує особу, і містить зазначені вище дані

   • Національне посвідчення особи Литовської Республіки;
   • Посвідчення особи іноземця;
   • Дозвіл на проживання в Литовській Республіці;
   • Посвідчення водія, видані країнами Європейської економічної зони відповідно до вимог, викладених у Додатку I до Директиви 2006/126/ЄС Європейського Парламенту та Ради від 20 грудня 2006 року про посвідчення водія (нові типи).

   Клієнти-фізичні особи не мають права наймати агентів, які мають ділові відносини з Компанією, або укладати разові договори.

2. Ідентифікація клієнта - юридична особа

   Ми ідентифікуємо наших клієнтів як юридичних осіб та їх представників і зберігаємо такі дані про них:

   • Торгова назва або посада
   • Організаційно-правові форми
   • Реєстраційний номер, якщо надано;
   • Ім'я, особистий номер (для іноземних громадян - дата народження або особистий номер (за наявності) або інший унікальний рядок, який використовується для ідентифікації фізичної особи), громадянство та повноваження або інші еквівалентні повноваження, як подано клієнтом Матеріал;
   • Свідоцтво про реєстрацію та дата видачі.
   • Головний офіс (адреса) і фізична адреса підприємства.

   Наступні документи, видані компетентними органами або установами протягом шести місяців до використання, можуть використовуватися для ідентифікації клієнтів

   • Реєстраційна картка з відповідного реєстру;
   • Свідоцтво про реєстрацію у відповідному реєстрі;
   • Документи, еквівалентні вищезазначеним або пов’язані документи, пов’язані з заснуванням клієнта.

   Компанія використовує інформацію, отриману з надійних незалежних джерел, щоб перевірити достовірність наведених вище даних клієнтів. Якщо у нас є доступ до відповідних реєстрів компаній, зазначені вище документи можуть не вимагатися від клієнта.

   Юридичні особи та законні представники можуть бути перевірені на основі нотаріально або офіційно засвідчених документів, як зазначено вище, або на основі іншої інформації з надійних незалежних джерел, таких як засоби електронної ідентифікації або довірчі послуги для електронних транзакцій, так що в цьому випадку Для підтвердження даних було використано принаймні два різних джерела інформації.

3. Ідентифікація бенефіціарних власників клієнта

   Ми ідентифікуємо ваших бенефіціарних власників і вживаємо заходів для підтвердження їх особи, щоб ми могли надійно визначити, хто є бенефіціарними власниками. Ми збираємо наведену нижче інформацію про ваших бенефіціарних власників

   • ім’я (імена) та прізвище (прізвища);
   • особистий номер;
   • громадянство.

   Компанії повинні вимагати від клієнтів надання інформації про бенефіціарного власника клієнта (наприклад, надати клієнту можливість вказати бенефіціарного власника під час збору даних про клієнта).

   Компанія не може вступати в ділові відносини з окремим клієнтом, якщо фактичний власник клієнта не є тією ж особою, що й клієнт.

   Визначення бенефіціарного власника юридичної особи здійснюється поетапно, і компанія буде переходити до наступного етапу лише в тому випадку, якщо бенефіціарного власника юридичної особи не можна визначити на попередньому етапі. Етапи такі:

   • Ідентифікує фізичну чи юридичну особу, велику чи малу, прямо чи опосередковано через її акції, права голосу чи характер власності;
   • Ідентифікує осіб, які володіють або контролюють юридичну особу шляхом володіння, прямо чи опосередковано, акціями клієнтів-юридичних або фізичних осіб, залучених до операції. Слід також враховувати сімейні та договірні відносини;
   • Оскільки компанія не може визначити бенефіціарних власників, перші два кроки ідентифікують вищих менеджерів як бенефіціарних власників.

   Якщо в документі чи іншому матеріалі, що ідентифікує юридичну особу, чітко не зазначено, хто є бенефіціарним власником юридичної особи, відповідні дані (включаючи дані про членство в групі, структуру власності та керівництво групи) ґрунтуються на декларації законного представника або представник особи Документи, складені особисто, повинні бути зареєстровані.

4. Ідентифікація політично значущих осіб.

   Фірма повинна вжити заходів, щоб визначити, чи є клієнт, бенефіціарний власник клієнта або агент клієнта асоційованим, членом сім’ї чи діловим партнером публічного діяча, або чи клієнт став асоційованим, членом сім’ї чи асоційованим членом корпоративного публічного діяча.

   Компанії повинні вимагати від клієнтів інформацію, щоб визначити, чи є клієнт політично важливим, членом сім’ї чи діловим партнером (наприклад, надаючи клієнтам можливість надати відповідну інформацію під час збору даних клієнтів).

   Ми перевіряємо дані, які отримуємо від наших клієнтів, надсилаючи запити до відповідних баз даних або перевіряючи веб-сайти відповідних регуляторних органів або агенцій у країні, де живе чи проживає клієнт, а також ми додатково перевіряємо ідентифікаційну інформацію за допомогою міжнародних пошукових систем (таких як Google) і місцевих пошукові системи (якщо так) у країні походження клієнта. Перевірте, ввівши ім’я клієнта латинськими або місцевими літерами та вказавши дату народження клієнта за допомогою локальної пошукової системи країни походження клієнта (якщо доступно).

   Компанія ідентифікує своїх ділових партнерів і членів родини, лише якщо їхні стосунки з політиком є ​​загальновідомими або є підстави вважати, що такі стосунки існують.

   Якщо клієнт публічної особи більше не виконує критично важливу державну функцію, фірма повинна переглянути ризики, що залишилися, пов’язані з клієнтом, щонайменше протягом 12 місяців, і вжити відповідних заходів на основі оцінки ризику, якщо вона переконана, що ризики, притаманні публічній особі, зникли. перестала існувати.

5. Визначте мету та характер ділових відносин чи операції

   Посередники з цінних паперів повинні розуміти мету та характер ділових відносин або операції. Щоб зрозуміти мету та характер ділових відносин або операції, пов’язаної з послугами, що надаються, Компанія може вимагати від Клієнта наступну інформацію

   • Чи користуються клієнти нашими послугами для власних потреб чи від імені інших;
   • контактну інформацію;
   • Інформація про юридичну адресу та фізичне місце проживання клієнта;
   • Очікуваний обсяг бізнесу компанії за рік;
   • Передбачувані джерела коштів, які використовуються в ділових відносинах або операціях;
   • Відповідність ділових відносин або бізнесу економічній або професійній діяльності клієнта та опис цієї діяльності;
   • Якщо сума транзакції (включаючи очікувані суми) перевищує встановлені ліміти, надайте інформацію про ділові відносини або джерело коштів, пов’язаних з транзакцією.
   • Ми вживаємо додаткових заходів і збираємо додаткову інформацію, щоб визначити мету та характер ділових відносин або одноразової операції, коли:
   • Висока або незвичайна плинність кадрів.
   • Коли ризики та/або профіль ризику, пов’язані з характером клієнта та діловими відносинами, вимагають вжити додаткових заходів для належного моніторингу ділових відносин у майбутньому.

   Якщо замовник є юридичною особою, крім вищезазначеного, ми визначаємо сферу діяльності замовника та відповідно визначаємо, з чим клієнт має справу та має намір мати справу в ділових відносинах, а також його відповідність меті та характеру бути розумними, зрозумілими та виправданими. Розумний, зрозумілий, розумний.

   Сфери діяльності повинні відповідати профілю досвіду клієнта та/або представника (або ключової особи) бенефіціарного власника. Таким чином, компанія повинна визначити, чи мають її представники та/або бенефіціарні власники компетенції, здібності, навички та знання (загальний досвід) для роботи в цій сфері діяльності, а також встановлене навантаження та бізнес-партнерів.

6. Моніторинг ділових відносин

   Забезпечити регулярне оновлення документів, даних або інформації, зібраних у ході заходів належної перевірки та під час виникнення ініціюючих подій, тобто даних, які стосуються в першу чергу клієнта, його агентів (включаючи права представництва) та бенефіціарних власників, а також мети та характеру бізнесу відносини;

   • Чи користуються клієнти нашими послугами для власних потреб чи від імені інших;
   • Постійно контролювати ділові відносини, що охоплюють діяльність, яка ведеться в рамках ділових відносин, щоб переконатися, що ділові відносини відповідають розумінню клієнта, його діяльності та профілю ризику компанією;
   • Ідентифікація джерел та джерел надходження коштів, використаних в угоді.

   Фірми повинні регулярно переглядати та оновлювати документи, дані та інформацію, зібрану під час заходів належної перевірки клієнта, і оновлювати профіль ризику клієнта. Регулярність переглядів та оновлень має ґрунтуватися на профілі ризику клієнта та проводитися щонайменше раз на рік:

   • Для клієнтів групи ризику – кожні півроку;
   • Щорічно для клієнтів із середнім профілем ризику;
   • Кожні два роки для клієнтів з низьким рівнем ризику.

   Зібрані документи, дані та інформацію також слід переглядати, коли події вказують на необхідність оновлення.

   У ході постійного моніторингу транзакції Компанія має можливість визначити, чи відповідає транзакція раніше встановленій інформації про клієнта (тобто інформації, вказаній клієнтом під час встановлення відносин з клієнтом, або інформації, отриманій клієнтом клієнт під час відносин з клієнтом). Відносини включає угоди, укладені під час відносин із клієнтом. Контролюйте, щоб переконатися в цьому.

   Компанія також відстежує ділові відносини, щоб виявити діяльність клієнтів або факти, які вказують на злочинну діяльність, відмивання грошей або фінансування тероризму або які можуть бути пов'язані з відмиванням грошей або фінансуванням тероризму, що може включати розумну або очевидну економічну або юридичну складність, відсутність мети або комерційні характеристики Дорогі та незвичайні угоди та бізнес-плани. Протягом усього періоду ділових відносин компанії повинні постійно оцінювати зміни в діяльності клієнта, щоб визначити, чи підвищують ці зміни рівень ризику, пов’язаного з клієнтом і діловими відносинами, і викликають необхідність посиленої належної перевірки.

   Продовжуючи моніторинг своїх ділових відносин, Компанія вжила таких заходів:

   • Перевірка: відстежуйте транзакції в режимі реального часу.
   • Моніторинг, тобто аналіз майбутніх операцій.

   Мета скринінгу – виявити

   • Підозрілі та незвичні транзакції та торгові схеми.
   • Сума транзакції перевищує
   • Умови та санкції щодо політично важливих діячів.

   Перевірка транзакцій є автоматизованою та включає наступні заходи

   • Встановіть поріг транзакції клієнта на основі профілю ризику клієнта та очікуваного обсягу транзакції, заявленого клієнтом;
   • Рейтинг віртуальних валютних гаманців, які відправляють віртуальну валюту на основі замовлень клієнтів;
   • Оцініть гаманці, які отримують віртуальну валюту.

   Якщо транзакція, зазначена клієнтом, перевищує встановлений поріг або пов’язана з гаманцем віртуальної валюти з високим ризиком (наприклад, гаманці, пов’язані з шахрайством, злочином тощо), транзакцію має бути вручну схвалено працівником чи потрібні додаткові заходи (наприклад, удосконалення програми, заходи належної перевірки клієнта, запит джерела коштів або запит іншої інформації про транзакцію). Запити на джерело коштів або іншу інформацію щодо транзакції повинні бути вручну затверджені працівником, який повинен оцінити потребу в таких додаткових заходах ЦК (наприклад, застосувати посилені заходи належної перевірки клієнта, вимагати джерело та походження коштів) або запитати додаткова інформація про транзакцію.

   Під час моніторингу операцій співробітники повинні оцінювати свою продуктивність, щоб визначити будь-яку поведінку чи дії, які можуть призвести до:

   • Відхилення від того, що можна обґрунтовано очікувати на основі заходів, вжитих NPC, наданих послуг, інформації, наданої клієнтом, та інших обставин (наприклад, перевищення очікуваного обсягу транзакцій, надсилання віртуальної валюти на новий віртуальний валютний гаманець кожного разу ), перевищення ліміту обсягу транзакцій;
   • Відмова від прав, викладених у попередньому абзаці, може розглядатися як частина відмивання грошей або фінансування тероризму;
   • може вплинути на оцінку профілю ризику клієнта.

   У разі виявлення будь-якого з вищезазначених фактів працівник зобов’язаний повідомити про це експерта, відповідального за повідомлення про відмивання коштів, одержаних злочинним шляхом, і відкласти операцію клієнта до прийняття рішення експертом, відповідальним за повідомлення про відмивання коштів, одержаних злочинним шляхом.

   На додаток до вищезазначеного, спеціалісти з боротьби з відмиванням грошей повинні регулярно (принаймні щотижня) перевіряти діяльність компанії, щоб переконатися, що

   • Працівники компанії правильно виконували вищезазначені обов'язки;
   • Немає складних, дорогих або незвичайних операцій чи домовленостей, які не мають розумної чи очевидної економічної чи юридичної мети або не типові для конкретних обставин.

   У разі необхідності ми визначимо джерело та походження коштів, використаних для операції. Необхідність визначення джерела та походження коштів залежить від попередньої діяльності клієнта та іншої відомої інформації. Таким чином, ідентифікація джерела коштів, що використовуються в операції, необхідна, коли:

   • Якщо транзакція перевищує ліміти, встановлені компанією;
   • Транзакція не відповідає раніше відомій інформації клієнта;
   • Фірма повинна оцінити або розумно розглянути, чи транзакція відповідає інформації, яка вже відома про клієнта;
   • Компанія не несе відповідальності за будь-які транзакції, які вказують на існування злочинної діяльності, відмивання грошей або фінансування тероризму, або є підозри, що вони пов'язані з відмиванням грошей або фінансуванням тероризму (включаючи складні, дорогі та незвичайні операції та відсутність обґрунтованої чи очевидної торговий план). Економічні чи законні цілі або цілі незвичайного ділового характеру. Плани включені.

Компанії заборонено вступати в ділові відносини, і вона повинна припинити будь-які ділові відносини або укладені контракти (за винятком випадків, коли це об’єктивно неможливо зробити):

• Підозрюваний у відмиванні грошей та фінансуванні тероризму;
• Якщо клієнт не надає або відмовляється надати відповідні дані, або якщо немає підстав вважати, що зібраних даних достатньо, ми не можемо застосувати заходи CPC;
• Коли клієнт, капітал якого складається з акцій на пред’явника або інших цінних паперів на пред’явника, бажає вступити в ділові відносини;
• Замовник, фізична особа, намагається встановити ділові стосунки з іншою особою за лаштунками, але фактично отримує від цього вигоду (підозра використання зовнішньої особи);
• Якщо профіль ризику клієнта більше не відповідає нашій схильності до ризику (тобто рівень профілю ризику клієнта «Заборонено»).

Якщо ділові відносини припиняються відповідно до положень цієї глави, компанія, що торгує цінними паперами, протягом розумного періоду часу, бажано протягом 10 робочих днів після припинення, перераховує кошти на рахунок, зареєстрований у країні або відкритий кредитна організація, в якій знаходиться компанія. Переказ активів Клієнта на рахунок, відкритий у зареєстрованій кредитній установі або розташований у державі-члені Європейської економічної зони, у державі-члені Європейського економічного простору або в країні, де діють вимоги, викладені у відповідних Директивах Європейського Союзу. Парламенту та Ради та застосовуються еквівалентні вимоги. У виняткових випадках кошти можуть бути перераховані на рахунок, окремий від рахунку клієнта, або зняті готівкою. Незалежно від одержувача коштів, під час переказу активів клієнта мінімально необхідна інформація англійською мовою в платіжних реквізитах полягає в тому, що переказ стосується тимчасового припинення відносин з клієнтом.

1. Неприйнятні клієнти

   Якщо ділові відносини припиняються відповідно до положень цієї глави, компанія, що торгує цінними паперами, протягом розумного періоду часу, бажано протягом 10 робочих днів після припинення, перераховує кошти на рахунок, зареєстрований у країні або відкритий кредитна організація, в якій знаходиться компанія. Переказ активів Клієнта на рахунок, відкритий у зареєстрованій кредитній установі або розташований у державі-члені Європейської економічної зони, у державі-члені Європейського економічного простору або в країні, де діють вимоги, викладені у відповідних Директивах Європейського Союзу. Парламенту та Ради та застосовуються еквівалентні вимоги. У виняткових випадках кошти можуть бути перераховані на рахунок, окремий від рахунку клієнта, або зняті готівкою. Незалежно від одержувача коштів, під час переказу активів клієнта мінімально необхідна інформація англійською мовою в платіжних реквізитах полягає в тому, що переказ стосується тимчасового припинення відносин з клієнтом.

   • Клієнт не надає або відмовляється надати дані та інформацію, необхідні для підтвердження особи, без законних причин;
   • Банки-оболонки;
   • Клієнти з країн, які заборонені національним законодавством або міжнародними санкціями;
   • Клієнти, на яких поширюється законодавство про міжнародні санкції;
   • Клієнти, на яких поширюються санкції Європейського Союзу;
   • Компанії, підозрювані у відмиванні грошей або фінансуванні тероризму;
   • Будь-який інший клієнт, якого ми вважаємо високим ризиком для нашого бізнесу або якого підозрюють у відмиванні грошей або фінансуванні тероризму.

   Ми не визнаємо індивідуальних клієнтів або агентів з таких країн: Афганістан, Барбадос, Білорусь, Буркіна-Фасо, М'янма (М'янма), Камбоджа, Кайманові острови, Крим (Україна), Корейська Народно-Демократична Республіка, Куба, Донецький (Україна) округ, Гаїті, Іран, Ямайка, Йорданія, Марокко, Пакистан, Панама, Філіппіни, Пакистан, Пуна, Шрі-Ланка, Судан, Сирійська Арабська Республіка, Об'єднані Арабські Емірати, Сполучені Штати Америки, Велика Британія та Сполучене Королівство Північної Ірландії, Ямайка, Луганськ (Україна), Мале Марокко, Нікарагуа, Пакистан, Панама, Філіппіни, Китайська Народна Республіка, Росія, Сенегал, Південний Судан, Сирія, Тринідад і Тобаго, Уганда, Вануату, Ємен, Зімбабве.

   Особи або організації з юрисдикцій, які потребують спеціального дозволу або ліцензії, не будуть прийняті як клієнти, якщо Компанія не отримала такий дозвіл або дозвіл.

1. Процедури визначення порушень повноважень та санкціонованих операцій.

   Ми будемо використовувати принаймні такі джерела інформації (бази даних), щоб співвіднести ваші санкції

   https://www.sanctionsmap.eu/#/main

   https://scsanctions.un.org/search/

   Окрім вищезазначених джерел, компанії можуть використовувати інші джерела інформації, визначені працівниками, до яких застосовуються заходи ЗІЗ.

   Персональні дані стосовно особи повинні використовуватися для перевірки того, що ім’я особи, отримане у відповідь на запит, відповідає імені особи в повідомленні, яке містить санкції. Для юридичної особи основними характеристиками є її найменування або товарний знак, реєстраційний номер або дата реєстрації, для фізичної особи - її ім'я, номер посвідчення особи або дата народження.

   Щоб визначити, чи відповідає особа, зазначена у відповідному судовому позові чи повідомленні, особі, ідентифікованій у результаті запиту до бази даних, ми використовуватимемо наступні фактори, щоб визначити, чи є персональні дані спотвореними (наприклад, транскрипція іноземного ім'я, інший порядок слів, фонетичні символи або подвійні заміни літер). Імена осіб, ідентифікованих у відповідь на запит, будуть проаналізовані.

   Ми будемо проводити вищевказані перевірки на постійній основі протягом наших встановлених ділових відносин. Поточна частота перевірок залежить від профілю ризику клієнта:

   • Один раз на тиждень для клієнтів з високим ризиком;
   • Один раз на місяць для клієнтів із середнім профілем ризику;
   • Для клієнтів з низьким рівнем ризику - раз на квартал.

   Якщо працівник підозрює, що до особи було застосовано санкції, необхідно негайно повідомити про це MLRO або члена ради директорів. У таких випадках OPRD або член комітету вирішує, запитувати та отримувати додаткову інформацію від особи чи негайно повідомляти Союзну Республіку Югославія про підозрілі обставини.

   Спочатку ми отримаємо за власною ініціативою додаткову інформацію про осіб, з якими ми вступаємо в ділові відносини, ведемо з нами бізнес, з якими ми прагнемо встановити ділові відносини чи ведемо діяльність, або з якими ми прагнемо встановити ділові відносини чи вести діяльність, з якою ви прагнете займатися бізнесом, віддавайте пріоритет інформації з надійних незалежних джерел. Якщо з будь-якої причини така інформація недоступна, ми запитаємо людей, з якими ми маємо ділові стосунки або з якими ми маємо намір вести бізнес або діяльність, і з якими ми маємо ділові стосунки або з якими ми маємо намір вести бізнес. або вести бізнес, якщо така інформація отримана з надійних незалежних джерел, ми оцінимо їхні відповіді.

2. Дії, що вживаються у разі виявлення осіб, які потрапили під санкції, або операцій, які порушують санкції.

   Якщо працівнику Компанії стане відомо, що клієнт, з яким Компанія має ділові відносини або веде бізнес, а також особа, яка має ділові відносини або має намір вести бізнес з Компанією, є особою, до якої застосовано санкції, він зобов’язаний негайно повідомити ОУВП або члену Правління про особу цієї особи, чи була якась підозра щодо особи та вжиті заходи. OPRV або Рада директорів зобов’язані.

   MLRO або член правління повинен вжити заходів, необхідних для вирішення проблеми відмови укласти угоду та накладення чи застосування санкцій, і повинен негайно повідомити FCIS про свої підозри та вжиті кроки.

   Після визначення об’єкта санкцій необхідно визначити заходи, які необхідно вжити для застосування санкцій до цієї особи. Оскільки ці заходи перераховані в нормативних актах, до яких застосовуються санкції, необхідно точно визначити санкції, які застосовуються до осіб, щоб переконатися, що заходи впроваджуються законно та правильно.