Celem niniejszego Przewodnika dotyczącego przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), finansowaniu terroryzmu (FT) i sankcjom jest zapewnienie firmie Top-crypto.shop („Spółka”) wewnętrznych wytycznych mających na celu zapobieganie wykorzystywaniu jej działalności do prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. . i zastosować sankcje międzynarodowe. Niniejsze Wytyczne zostały przyjęte w celu zapewnienia zgodności Spółki z zasadami i przepisami określonymi w Ustawie Republiki Litewskiej o zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (zwanej dalej „Ustawą”) oraz innym obowiązującym przepisom.

Podręcznik ten będzie poddawany przeglądowi przez Radę Dyrektorów co najmniej raz w roku. Specjalista ds. raportowania prania pieniędzy (MLRO) lub specjalista ds. kontroli wewnętrznej firmy mogą w razie potrzeby zalecić częstsze przeglądanie niniejszych wytycznych.

Wszystkie definicje zawarte w tym podręczniku są stosowane w rozumieniu ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz innych obowiązujących przepisów Republiki Litewskiej.

• Nazwa firmy: TOP SHOP POLAND.
• Konduktorska 18/7, 00-775 Warszawa Regon
• 52689820600000, NIP:5214044115
• +(487) 288-497-19

1. Podstawowe zasady

   W takich przypadkach stosowane i wdrażane są środki NPC w miarę potrzeb, biorąc pod uwagę profil ryzyka klienta i inne okoliczności:

   • Podczas nawiązywania relacji biznesowych i podczas stałego monitorowania relacji biznesowych;
   • Przeprowadzenie lub pośrednictwo w jednorazowej transakcji (takiej samej jak transakcja) poza stosunkami biznesowymi w ciągu 24 godzin z kwotą transakcji wynoszącą 700 EUR lub więcej (lub równowartość kwoty w innych aktywach);
   • Podczas weryfikacji informacji zebranych w trakcie badania due diligence lub aktualizacji odpowiednich danych pojawiają się wątpliwości co do aktualności lub wiarygodności wcześniej zebranych dokumentów lub danych;
   • Niezależnie od wszelkich wyłączeń, wyjątków lub ograniczeń określonych w niniejszych Wytycznych i obowiązującym prawie, w przypadku podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

   Spółka nie ma prawa nawiązywać i utrzymywać stosunków handlowych oraz zawierać umów, jeżeli:

   • niepodjęcie przez Spółkę niezbędnych działań wobec NPK;
   • Podejrzewa się, że nasze usługi lub transakcje są wykorzystywane do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;
   • Poziom ryzyka klienta lub transakcji nie odpowiada naszemu apetytowi na ryzyko.

   Jeżeli w trakcie realizacji NPC firma otrzyma informacje w języku obcym, może zażądać przetłumaczenia dokumentu na inny język zrozumiały dla firmy i jej pracowników. Jeśli oryginał dokumentu jest w języku zrozumiałym dla Twojej firmy, powinieneś unikać tłumaczenia.

   Wdrażanie ZNP to proces rozpoczynający się od wdrożenia działań ZNP. Na zakończenie tego procesu klientowi zostaje przypisany udokumentowany poziom ryzyka osobistego, który stanowi podstawę do dalszych działań i jest poddawany przeglądowi i aktualizacji w miarę potrzeb.

   Spółka prawidłowo przeprowadziła badanie due diligence, jeśli wewnętrznie uważa, że ​​dopełniła swoich obowiązków w zakresie należytej staranności. Spółka powinna dokonać rozsądnej oceny swoich wewnętrznych przekonań na temat stosowania należytej staranności.

   Zasada racjonalności odnosi się do stosowania środków ochrony osobistej z uwzględnieniem poziomu ryzyka klienta, ryzyk związanych z relacjami biznesowymi i charakterem tych relacji biznesowych, a także w celu poznania klienta i jego zainteresowania (biznesowe) działalność, adekwatność istotnych informacji klienta, działalność klientów, cel relacji biznesowych i działalność prowadzona w ramach relacji biznesowych, źródła finansowania itp. Oznacza to zdobycie wiedzy, zrozumienia i pewności, że zebrano wystarczającą ilość informacji o kliencie, jego działalności, celu relacji biznesowej i transakcjach przeprowadzonych w ramach relacji biznesowej, źródle środków finansowych itp., aby zrozumieć klienta i jego działalności (biznesowej). Ten poziom pewności powinien umożliwiać wykrywanie złożonych i nietypowych transakcji (schematów handlowych), które nie mają uzasadnionego lub oczywistego celu gospodarczego lub prawnego lub mają nietypowy charakter.

2. Przeprowadź prostą analizę due diligence witryny internetowej (poziom 1), wspieraj korzystanie ze stron poświęconych prywatności i ulepszaj witrynę;

   Jeżeli profil ryzyka klienta wskazuje na niskie ryzyko prania pieniędzy/finansowania terroryzmu, zastosowane zostaną uproszczone środki należytej staranności.

   Stosując uproszczoną kompleksową weryfikację firma otrzymuje wyłącznie dane o kliencie jako osobie fizycznej:

   • Imię i nazwisko;
   • numer osobisty; Lub

   W przypadku Klientów będących osobami prawnymi następujące dane:

   • Nazwa handlowa lub stanowisko
   • forma prawna;
   • Numer rejestracyjny, jeżeli został wydany;
   • Siedziba główna (adres) i faktyczny adres prowadzenia działalności;
   • Imię, nazwisko, numer personalny lub data urodzenia przedstawiciela Klienta;
   • Upewnij się, że pierwsza płatność zostanie dokonana za pośrednictwem rachunku instytucji kredytowej oraz, jeśli instytucja kredytowa jest zarejestrowana w Europejskim Obszarze Gospodarczym lub w państwie trzecim, określ takie same wymagania, jak te określone w odpowiednich przepisach i podlegaj nadzorem właściwego organu. w celu zapewnienia zgodności z tymi wymaganiami.

   Uproszczone środki należytej staranności mogą być stosowane jedynie pod warunkiem stałego monitorowania relacji biznesowych Klienta zgodnie z Wytycznymi oraz możliwości identyfikacji podejrzanych transakcji i operacji pieniężnych.

   Przyspieszonej procedury należytej staranności nie należy stosować w sytuacjach, w których wymagana jest wzmożona należyta staranność (jak omówiono poniżej).

   Jeżeli w trakcie bieżącego monitorowania relacji biznesowych z klientami Spółka stwierdzi, że ryzyko prania pieniędzy i/lub finansowania terroryzmu nie jest niskie, zostaną podjęte odpowiednie działania CSI.

3. Stosowanie standardowego badania due diligence (poziom 2)

   Standardowe środki należytej staranności mają zastosowanie do wszystkich klientów objętych standardowymi procedurami operacyjnymi opisanymi w niniejszym podręczniku. Obowiązują następujące standardowe środki należytej staranności

   • Klient identyfikuje i weryfikuje przekazane informacje w oparciu o informacje uzyskane z wiarygodnych, niezależnych źródeł;
   • Ustalić prawa klienta do adwokata i reprezentacji;
   • Podejmowanie kroków w celu identyfikacji i potwierdzenia tożsamości beneficjentów rzeczywistych, tak aby spółka miała pewność, że wie, kim są beneficjenci faktyczni oraz rozumie strukturę własności i kontroli klienta;
   • Dowiedz się o relacjach biznesowych, transakcjach lub operacjach i zbierz niezbędne informacje;
   • Zbieraj informacje o tym, czy klient jest prominentną osobą polityczną (PEP), członkiem rodziny PEP lub osobą, o której wiadomo, że jest blisko PEP;
   • Monitorowanie relacji biznesowych.

   Powyższe miary KPC należy stosować przy nawiązywaniu relacji biznesowych lub przeprowadzaniu transakcji.

4. Stosowanie wzmocnionych środków należytej staranności (poziom 3)

   Oprócz standardowych środków należytej staranności Spółka stosuje również wzmocnione środki należytej staranności w celu zarządzania zidentyfikowanymi ryzykami związanymi z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu oraz ograniczania ich, jeżeli ryzyko to zostanie uznane za wyższe niż zwykle.

   Spółka będzie zawsze podejmować wzmożone środki należytej staranności w następujących okolicznościach:

   • Jeżeli profil ryzyka klienta wskazuje na wysoki poziom ryzyka AML/CFT.
   • Jeżeli po identyfikacji Klienta lub sprawdzeniu podanych informacji pojawią się wątpliwości co do autentyczności podanych danych, autentyczności dokumentów lub tożsamości beneficjenta;
   • Przy nawiązywaniu transgranicznych relacji agencyjnych z klientami instytucji finansowych państw trzecich;
   • posiadać umowę lub powiązania biznesowe z politykiem, członkiem rodziny polityka lub osobą będącą bliską osobą polityka;
   • Jeżeli transakcja lub stosunek biznesowy ma miejsce z osobą fizyczną lub zarejestrowaną osobą prawną będącą rezydentem państwa trzeciego wysokiego ryzyka zgodnie z definicją Komisji Europejskiej;
   • Kraje lub terytoria, w których klient jest rezydentem, ma miejsce zamieszkania lub lokalizację, które nie posiadają skutecznego systemu zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zgodnie z zaleceniami Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) w oparciu o wiarygodne źródła, takie jak wzajemne recenzje, raporty lub opublikowane raporty uzupełniające lub miejsce prowadzenia działalności lub miejsce prowadzenia działalności przez dostawcę usług płatniczych odbiorcy.

   Przed przeprowadzeniem wzmożonej analizy due diligence nasi pracownicy muszą ustalić, że relacja biznesowa lub transakcja wiąże się z wysokim ryzykiem. Po pierwsze, przed zastosowaniem wzmocnionych środków kontroli pracownicy oceniają obecność ww. znaków i samodzielnie je stosują (czyli każdy zidentyfikowany czynnik pozwala na zastosowanie wobec klienta wzmocnionych środków kontroli).

   Pracownicy muszą powiadomić o wdrożeniu wzmocnionych środków weryfikacji, wysyłając wiadomość do specjalisty odpowiedzialnego za zgłaszanie działań związanych z praniem pieniędzy w ciągu dwóch dni roboczych od wdrożenia wzmocnionych środków weryfikacji.

   W przypadku zastosowania wzmocnionych środków należytej staranności firmy muszą w ciągu sześciu miesięcy ponownie ocenić profil ryzyka klienta.

1. Identyfikacja Klienta (osoby fizycznej)

   Identyfikujemy Cię jako osobę fizyczną oraz, w stosownych przypadkach, jako Twojego agenta i przechowujemy następujące dane o Tobie:

   • imię(imiona) i nazwisko(a);
   • numer osobisty;
   • obywatelstwo;
   • fotograf;
   • podpis.

   Identyfikacja osoby fizycznej może nastąpić na podstawie ważnego dokumentu tożsamości zawierającego ww. dane

   • Krajowy dowód tożsamości Republiki Litewskiej;
   • Dowód osobisty cudzoziemca;
   • Zezwolenie na pobyt w Republice Litewskiej;
   • Prawa jazdy wydawane przez państwa Europejskiego Obszaru Gospodarczego zgodnie z wymogami określonymi w załączniku I do Dyrektywy 2006/126/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 20 grudnia 2006 r. w sprawie praw jazdy (nowych typów).

   Klientom indywidualnym nie wolno zatrudniać agentów utrzymujących ze Spółką stosunki handlowe ani zawierać jednorazowych umów.

2. Identyfikator klienta jest osobą prawną

   Identyfikujemy naszych klientów jako osoby prawne i ich przedstawicieli oraz przechowujemy o nich następujące dane:

   • Nazwa handlowa lub stanowisko
   • Formy organizacyjno-prawne
   • Numer rejestracyjny, jeśli został podany;
   • Imię i nazwisko, osobisty numer identyfikacyjny (w przypadku obcokrajowców - data urodzenia lub osobisty numer identyfikacyjny (jeśli jest dostępny) lub inny unikalny ciąg znaków używany do identyfikacji osoby), obywatelstwo i organ lub inny równoważny organ podany przez Materiał klienta;
   • Dowód rejestracyjny i data wystawienia.
   • Siedziba główna (adres) i adres fizyczny przedsiębiorstwa.

   Do identyfikacji klientów można wykorzystać następujące dokumenty wydane przez właściwe władze lub instytucje w ciągu sześciu miesięcy przed ich użyciem

   • Karta rejestracyjna z odpowiedniego rejestru;
   • Zaświadczenie o wpisie do odpowiedniego rejestru;
   • Dokumenty równoważne powyższym lub powiązane dokumenty związane z założeniem działalności Klienta.

   Spółka wykorzystuje informacje uzyskane z wiarygodnych, niezależnych źródeł w celu sprawdzenia prawidłowości powyższych danych Klientów. Jeżeli mamy dostęp do odpowiednich rejestrów spółek, powyższe dokumenty mogą nie być wymagane od Klienta.

   Osoby prawne i przedstawiciele prawni mogą być weryfikowani na podstawie dokumentów poświadczonych notarialnie lub urzędowo poświadczonych, jak wskazano powyżej, lub na podstawie innych informacji pochodzących z wiarygodnych, niezależnych źródeł, takich jak środki identyfikacji elektronicznej lub usługi zaufania dla transakcji elektronicznych, tak aby w w tym przypadku W celu potwierdzenia danych wykorzystano co najmniej dwa różne źródła informacji.

3. Identyfikacja beneficjentów rzeczywistych klienta

   Identyfikujemy Twoich beneficjentów rzeczywistych i podejmujemy kroki mające na celu weryfikację ich tożsamości, abyśmy mogli wiarygodnie określić, kim są beneficjenci rzeczywiści. Gromadzimy następujące informacje na temat Twoich beneficjentów rzeczywistych

   • imię(imiona) i nazwisko(a);
   • numer osobisty;
   • obywatelstwo.

   Firmy muszą wymagać od klientów podawania informacji na temat beneficjenta rzeczywistego klienta (na przykład dać klientowi możliwość określenia beneficjenta rzeczywistego podczas zbierania danych klienta).

   Spółka nie może nawiązywać relacji biznesowych z klientem indywidualnym, chyba że beneficjentem rzeczywistym klienta jest ta sama osoba co klient.

   Ustalenie beneficjenta rzeczywistego osoby prawnej odbywa się etapowo, a do kolejnego etapu spółka przejdzie dopiero w przypadku, gdy na poprzednim etapie nie uda się ustalić beneficjenta rzeczywistego osoby prawnej. Etapy są następujące:

   • Identyfikuje osobę fizyczną lub prawną, dużą lub małą, bezpośrednio lub pośrednio poprzez jej udziały, prawa głosu lub charakter własności;
   • Identyfikuje osoby, które są właścicielami lub kontrolują podmiot prawny poprzez posiadanie, bezpośrednio lub pośrednio, udziałów klientów prawnych lub indywidualnych zaangażowanych w transakcję. Należy również wziąć pod uwagę relacje rodzinne i umowne;
   • Ponieważ spółka nie może zidentyfikować beneficjentów rzeczywistych, w pierwszych dwóch etapach identyfikuje się kadrę kierowniczą wyższego szczebla jako beneficjentów rzeczywistych.

   Jeżeli w dokumencie lub innym materiale identyfikującym osobę prawną nie wskazano jednoznacznie, kto jest beneficjentem rzeczywistym osoby prawnej, odpowiednie dane (w tym dane dotyczące członkostwa w grupie, struktury właścicielskiej i zarządzania grupą) opierają się na oświadczeniu osoby prawnej przedstawiciel lub przedstawiciel danej osoby musi być zarejestrowany.

4. Identyfikacja osób o znaczeniu politycznym.

   Firma musi podjąć kroki w celu ustalenia, czy klient, beneficjent rzeczywisty klienta lub agent klienta jest współpracownikiem, członkiem rodziny lub współpracownikiem osoby publicznej lub czy klient stał się współpracownikiem, członkiem rodziny lub członkiem stowarzyszonym korporacyjnej osoby publicznej.

   Firmy muszą żądać od klientów informacji, aby ustalić, czy jest to ktoś ważny politycznie, członek rodziny czy wspólnik biznesowy (na przykład dając klientom możliwość podania odpowiednich informacji podczas gromadzenia danych klienta).

   Dane, które otrzymujemy od naszych klientów, weryfikujemy poprzez kierowanie zapytań do odpowiednich baz danych lub sprawdzając strony internetowe odpowiednich organów lub agencji regulacyjnych w kraju, w którym Klient mieszka lub przebywa, a dodatkowo weryfikujemy dane identyfikacyjne za pomocą międzynarodowych wyszukiwarek ( takie jak Google) i lokalne wyszukiwarki (jeśli mają zastosowanie) w kraju pochodzenia klienta. Sprawdź, wpisując imię i nazwisko klienta w alfabecie łacińskim lub znakami lokalnymi oraz wpisując datę urodzenia klienta za pomocą lokalnej wyszukiwarki kraju pochodzenia klienta (jeśli jest dostępna).

   Spółka identyfikuje swoich partnerów biznesowych i członków rodziny tylko wtedy, gdy ich powiązania z politykiem są publicznie znane lub istnieją podstawy, aby sądzić, że taki związek istnieje.

   Jeżeli klient podmiotu publicznego nie pełni już kluczowej funkcji rządowej, firma powinna dokonywać przeglądu pozostałego ryzyka związanego z klientem przez co najmniej 12 miesięcy i podjąć odpowiednie działania w oparciu o ocenę ryzyka, jeżeli ma pewność, że ryzyko właściwe dla podmiotu publicznego , zniknęło. przestało istnieć.

5. Określ cel i charakter relacji biznesowej lub transakcji

   Pośrednicy papierów wartościowych muszą rozumieć cel i charakter relacji biznesowej lub transakcji. Aby zrozumieć cel i charakter relacji biznesowej lub transakcji związanej ze świadczonymi usługami, Spółka może zażądać od Klienta następujących informacji:

   • Czy klienci korzystają z naszych usług na własne potrzeby, czy w imieniu innych osób;
   • informacje kontaktowe;
   • Informacje o adresie prawnym i fizycznym miejscu zamieszkania Klienta;
   • Очікуваний обсяг бізнесу компанії за рік;
   • Zamierzone źródła środków wykorzystywanych w relacjach biznesowych lub transakcjach;
   • Zgodność relacji biznesowych lub działalności gospodarczej z działalnością gospodarczą lub zawodową Klienta oraz opis tej działalności;
   • Jeżeli kwota transakcji (w tym kwoty oczekiwane) przekracza ustalone limity, należy podać informację o relacji biznesowej lub źródle środków związanych z transakcją.
   • Podejmujemy dodatkowe kroki i zbieramy dodatkowe informacje w celu ustalenia celu i charakteru relacji biznesowej lub jednorazowej transakcji, gdy:
   • Wysoka lub nietypowa rotacja personelu.
   • Gdy ryzyko i/lub profil ryzyka związany z charakterem klienta i relacji biznesowej wymagają podjęcia dodatkowych środków w celu odpowiedniego monitorowania relacji biznesowej w przyszłości.

   Jeżeli Klientem jest osoba prawna, poza powyższym ustalamy zakres działania Klienta i w związku z tym ustalamy, czym Klient ma do czynienia i czym zamierza się zajmować w relacji biznesowej, a także zgodność tego z celem i charakterem być rozsądne, zrozumiałe i uzasadnione. Inteligentne, jasne, inteligentne.

   Obszary działalności powinny odpowiadać profilowi ​​doświadczenia klienta i/lub przedstawiciela (lub kluczowej osoby) beneficjenta rzeczywistego. Tym samym firma musi określić, czy jej przedstawiciele i/lub faktyczni właściciele posiadają kompetencje, zdolności, umiejętności i wiedzę (ogólne doświadczenie) do pracy w tym obszarze działalności, a także ustalony nakład pracy i partnerów biznesowych.

6. Monitorowanie relacji biznesowych

   Zapewnij regularną aktualizację dokumentów, danych lub informacji zebranych w trakcie działań due diligence oraz w przypadku wystąpienia zdarzeń inicjujących, tj. danych, które dotyczą przede wszystkim klienta, jego agentów (w tym praw do reprezentacji) i beneficjentów rzeczywistych, a także celu i charakteru prowadzonej działalności relacja ;

   • Czy klienci korzystają z naszych usług na własne potrzeby, czy w imieniu innych osób;
   • Stale monitoruj relację biznesową obejmującą działania prowadzone w ramach relacji biznesowej, aby upewnić się, że relacja biznesowa jest zgodna ze zrozumieniem przez firmę klienta, jego działalności i profilu ryzyka;
   • Identyfikacja źródeł i źródeł otrzymania środków wykorzystanych w umowie.

   Firmy powinny regularnie przeglądać i aktualizować dokumenty, dane i informacje zebrane podczas działań związanych z należytą starannością wobec klienta oraz aktualizować profil ryzyka klienta. Częstotliwość przeglądów i aktualizacji powinna być dostosowana do profilu ryzyka klienta i co najmniej raz w roku:

   • Dla klientów grupy ryzyka – co pół roku;
   • Rocznie dla klientów o średnim profilu ryzyka;
   • Co dwa lata dla klientów niskiego ryzyka.

   Zebrane dokumenty, dane i informacje należy także poddać przeglądowi, gdy zdarzenia wskazują na potrzebę aktualizacji.

   W toku ciągłego monitorowania transakcji Spółka ma możliwość ustalenia, czy transakcja jest zgodna z wcześniej ustalonymi informacjami o kliencie (tj. informacjami podanymi przez klienta w trakcie nawiązywania relacji z klientem, czy też informacje otrzymane przez klienta w trakcie relacji z klientem). Relacja obejmuje umowy zawarte w trakcie relacji z klientem. Monitoruj, aby się upewnić.

   Spółka monitoruje także relacje biznesowe w celu identyfikacji działań klientów lub faktów wskazujących na działalność przestępczą, pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu lub które mogą być powiązane z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, co może obejmować uzasadnione lub widoczne trudności gospodarcze lub prawne, brak celów lub cechy Drogie i nietypowe oferty i biznesplany. Przez cały okres relacji biznesowej firmy muszą stale oceniać zmiany w działalności klientów, aby określić, czy zmiany te zwiększają poziom ryzyka związanego z klientem i relacją biznesową oraz czy wymagają zwiększonej należytej staranności.

   Kontynuując monitorowanie relacji biznesowych Spółka podjęła następujące działania:

   • Weryfikacja: Śledź transakcje w czasie rzeczywistym.
   • Monitoring, czyli analiza przyszłych działań.

   Celem badań przesiewowych jest wykrycie

   • Podejrzane i nietypowe transakcje i schematy handlowe.
   • Kwota transakcji przekracza
   • Warunki i sankcje wobec osobistości ważnych politycznie.

   Weryfikacja transakcji jest zautomatyzowana i obejmuje następujące działania

   • Ustaw próg transakcji klienta w oparciu o profil ryzyka klienta i oczekiwany wolumen transakcji podany przez klienta;
   • Ranking portfeli walut wirtualnych wysyłających walutę wirtualną na podstawie zamówień klientów;
   • Oceń portfele, które otrzymują wirtualną walutę.

   Jeżeli wskazana przez klienta transakcja przekracza ustalony próg lub dotyczy portfela walut wirtualnych wysokiego ryzyka (np. portfeli związanych z oszustwami, przestępstwami itp.), transakcja musi zostać ręcznie zatwierdzona przez pracownika lub zastosować dodatkowe środki ( na przykład ulepszenie programu, środki należytej staranności wobec klienta, żądanie źródła środków lub inna prośba o informacje dotyczące transakcji). Żądania dotyczące źródła środków lub innych informacji dotyczących transakcji muszą zostać ręcznie zatwierdzone przez pracownika, który musi ocenić potrzebę zastosowania takich dodatkowych środków przez CCP (np. zastosować zwiększone środki należytej staranności wobec klienta, poprosić o źródło i pochodzenie środków) lub poprosić o dodatkowe informacje o transakcji.

   Monitorując operacje, pracownicy powinni oceniać ich wyniki, aby zidentyfikować wszelkie zachowania lub działania, które mogą prowadzić do:

   • Odstępstwo od tego, czego można racjonalnie oczekiwać na podstawie działań podjętych przez NPC, świadczonych usług, informacji przekazanych przez klienta i innych okoliczności (na przykład przekroczenie oczekiwanego wolumenu transakcji, każdorazowe przesłanie waluty wirtualnej do nowego portfela walut wirtualnych ), przekroczenie limitu wolumenu transakcji ;
   • Zrzeczenie się praw określonych w ustępie poprzedzającym może zostać uznane za pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu;
   • Zrzeczenie się praw określonych w ustępie poprzedzającym może zostać uznane za pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu;

   W przypadku odkrycia któregokolwiek z powyższych faktów, pracownik ma obowiązek powiadomić biegłego odpowiedzialnego za zgłoszenie prania pieniędzy i odłożyć operację Klienta do czasu podjęcia decyzji przez biegłego odpowiedzialnego za zgłoszenie prania pieniędzy.

   Oprócz powyższego inspektorzy ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy powinni regularnie (przynajmniej raz w tygodniu) dokonywać przeglądu działalności firmy, aby upewnić się, że

   • Pracownicy spółki prawidłowo wykonali powyższe obowiązki;
   • Nie występują skomplikowane, kosztowne lub nietypowe transakcje lub porozumienia, które nie mają uzasadnionego lub oczywistego celu ekonomicznego lub prawnego lub nie są typowe dla szczególnych okoliczności.

   W razie potrzeby ustalimy źródło i pochodzenie środków wykorzystanych w transakcji. Konieczność ustalenia źródła i pochodzenia środków finansowych uzależniona jest od wcześniejszej działalności Klienta oraz innych znanych informacji. Zatem identyfikacja źródła środków wykorzystanych w operacji jest konieczna, gdy:

   • Jeżeli transakcja przekracza limity ustalone przez firmę;
   • Transakcja nie odpowiada wcześniej znanym informacjom Klienta;
   • Firma musi ocenić lub rozsądnie rozważyć, czy transakcja jest zgodna z już znanymi informacjami o kliencie;
   • Spółka nie ponosi odpowiedzialności za transakcje wskazujące na istnienie działalności przestępczej, prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu lub co do których zachodzi podejrzenie, że mają one związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu (w tym transakcje złożone, drogie i nietypowe oraz brak rozsądnego lub oczywistego planu handlowego). Cele ekonomiczne lub uzasadnione lub cele o nietypowym charakterze biznesowym. Plany w cenie.

Spółce zabrania się nawiązywania relacji biznesowych i ma obowiązek rozwiązać wszelkie zawarte relacje biznesowe lub umowy (z wyjątkiem sytuacji, gdy jest to obiektywnie niemożliwe):

• Podejrzany o pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu;
• Jeżeli Klient nie poda lub odmówi podania odpowiednich danych lub nie ma podstaw sądzić, że zebrane dane są wystarczające, nie możemy zastosować środków CPC;
• Gdy klient, którego kapitał składa się z akcji na okaziciela lub innych papierów wartościowych na okaziciela, pragnie nawiązać stosunki handlowe;
• Klient będący osobą fizyczną, za kulisami próbuje nawiązać relację biznesową z inną osobą, ale faktycznie na tym zyskuje (podejrzenie wykorzystania osoby zewnętrznej);
• Jeśli profil ryzyka klienta nie spełnia już naszego apetytu na ryzyko (tj. poziom profilu ryzyka klienta jest „Zabroniony”).

Jeżeli stosunek gospodarczy zostanie rozwiązany zgodnie z postanowieniami niniejszego rozdziału, spółka zajmująca się obrotem papierami wartościowymi w rozsądnym terminie, najlepiej w ciągu 10 dni roboczych po rozwiązaniu, przeleje środki na rachunek zarejestrowany w kraju lub otwarty kredyt instytucja, w której mieści się firma. Przeniesienie majątku Klienta na rachunek otwarty w zarejestrowanej instytucji kredytowej lub znajdujący się w państwie członkowskim Europejskiego Obszaru Gospodarczego, w państwie członkowskim Europejskiego Obszaru Gospodarczego lub w kraju, w którym spełnione są wymagania określone w odpowiednich Dyrektywach obowiązuje Unia Europejska. Obowiązują Parlament i Rada oraz równoważne wymogi. W wyjątkowych przypadkach środki mogą zostać przelane na rachunek odrębny od konta klienta lub wypłacone w gotówce. Niezależnie od odbiorcy środków, w momencie przeniesienia majątku klienta minimalną wymaganą informacją w języku angielskim w szczegółach płatności jest informacja, że ​​przelew dotyczy czasowego zakończenia relacji z klientem.

1. Niedopuszczalni klienci

   Jeżeli stosunek gospodarczy zostanie rozwiązany zgodnie z postanowieniami niniejszego rozdziału, spółka zajmująca się obrotem papierami wartościowymi w rozsądnym terminie, najlepiej w ciągu 10 dni roboczych po rozwiązaniu, przeleje środki na rachunek zarejestrowany w kraju lub otwarty kredyt instytucja, w której mieści się firma. Przeniesienie majątku Klienta na rachunek otwarty w zarejestrowanej instytucji kredytowej lub znajdujący się w państwie członkowskim Europejskiego Obszaru Gospodarczego, w państwie członkowskim Europejskiego Obszaru Gospodarczego lub w kraju, w którym spełnione są wymagania określone w odpowiednich Dyrektywach obowiązuje Unia Europejska. Obowiązują Parlament i Rada oraz równoważne wymogi. W wyjątkowych przypadkach środki mogą zostać przelane na rachunek odrębny od konta klienta lub wypłacone w gotówce. Niezależnie od odbiorcy środków, w momencie przeniesienia majątku klienta minimalną wymaganą informacją w języku angielskim w szczegółach płatności jest informacja, że ​​przelew dotyczy czasowego zakończenia relacji z klientem.

   • Klient nie podaje lub odmawia udostępnienia danych i informacji niezbędnych do weryfikacji tożsamości bez uzasadnionych powodów;
   • Puszki-skorupy;
   • Klienci z krajów zabronionych przez prawo krajowe lub sankcje międzynarodowe;
   • Klienci podlegający przepisom dotyczącym sankcji międzynarodowych;
   • Klienci objęci sankcjami Unii Europejskiej;
   • Firmy podejrzane o pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu;
   • Każdy inny klient, którego uważamy za stwarzającego duże ryzyko dla naszej działalności lub który jest podejrzany o pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu.

   Nie rozpoznajemy klientów indywidualnych ani agentów z następujących krajów: Afganistan, Barbados, Białoruś, Burkina Faso, Birma (Myanmar), Kambodża, Kajmany, Krym (Ukraina), Koreańska Republika Ludowo-Demokratyczna, Kuba, Okręg Doniecki (Ukraina) , Haiti, Iran, Jamajka, Jordania, Maroko, Pakistan, Panama, Filipiny, Pakistan, Pune, Sri Lanka, Sudan, Syryjska Republika Arabska, Zjednoczone Emiraty Arabskie, Stany Zjednoczone Ameryki, Wielka Brytania i Wielka Brytania Irlandia, Jamajka, Ługańsk ( Ukraina), Male Maroko, Nikaragua, Pakistan, Panama, Filipiny, Chińska Republika Ludowa, Rosja, Senegal, Sudan Południowy, Syria, Trynidad i Tobago, Uganda, Vanuatu, Jemen, Zimbabwe.

   Osoby lub podmioty z jurysdykcji, które wymagają specjalnego zezwolenia lub licencji, nie będą akceptowane jako klienci, chyba że Firma uzyskała takie zezwolenie lub autoryzację.

1. Procedury stwierdzania naruszeń uprawnień i dozwolonych działań.

   Ми будемо використовувати принаймні такі джерела інформації (бази даних), щоб співвіднести ваші санкції

   https://www.sanctionsmap.eu/#/main

   https://scsanctions.un.org/search/

   Oprócz powyższych źródeł spółki mogą korzystać z innych źródeł informacji wskazanych przez pracowników, których dotyczą środki ŚOI.

   Dane osobowe danej osoby należy wykorzystać w celu sprawdzenia, czy imię i nazwisko osoby otrzymane w odpowiedzi na wniosek jest zgodne z nazwiskiem tej osoby podanym w powiadomieniu zawierającym sankcje. W przypadku osoby prawnej głównymi cechami charakterystycznymi są jej nazwa lub znak towarowy, numer rejestracyjny lub data rejestracji, w przypadku osoby fizycznej - jej imię i nazwisko, numer identyfikacyjny lub data urodzenia.

   W celu ustalenia, czy osoba wymieniona w danej czynności prawnej lub zawiadomieniu odpowiada osobie wskazanej w zapytaniu do bazy danych, wykorzystamy następujące czynniki w celu ustalenia, czy dane osobowe są zniekształcone (np. transkrypcja obcego nazwiska, inne kolejność słów, znaki fonetyczne lub podwójne podstawienie liter). Imiona i nazwiska osób zidentyfikowanych w odpowiedzi na wniosek zostaną przeanalizowane.

   Powyższe kontrole będziemy przeprowadzać na bieżąco w trakcie trwania naszych relacji biznesowych. Aktualna częstotliwość przeglądów uzależniona jest od profilu ryzyka Klienta:

   • Raz w tygodniu dla klientów wysokiego ryzyka;
   • Raz w miesiącu dla klientów o średnim profilu ryzyka;
   • Dla klientów o niskim poziomie ryzyka – raz na kwartał.

   Jeśli pracownik podejrzewa, że ​​na daną osobę nałożono sankcje, należy natychmiast powiadomić MLRO lub członka Zarządu. W takich przypadkach OPRD lub członek komitetu podejmuje decyzję, czy zwrócić się do danej osoby o dodatkowe informacje i je uzyskać, czy też natychmiast powiadomić Federalną Republikę Jugosławii o podejrzanych okolicznościach.

   W pierwszej kolejności pozyskujemy z własnej inicjatywy dodatkowe informacje o osobach, z którymi nawiązujemy stosunki handlowe, prowadzimy z nami interesy, z którymi staramy się nawiązać stosunki handlowe lub prowadzić działalność, lub z którymi staramy się nawiązać stosunki handlowe lub prowadź działania, z którymi masz zamiar robić interesy, traktuj priorytetowo informacje pochodzące z wiarygodnych, niezależnych źródeł. Jeżeli z jakiegokolwiek powodu takie informacje nie będą dostępne, zapytamy osoby, z którymi prowadzimy interesy lub z którymi zamierzamy prowadzić interesy lub działania oraz z którymi prowadzimy interesy lub z którymi zamierzamy robić interesy. lub prowadzić działalność gospodarczą, jeśli takie informacje pochodzą z wiarygodnych, niezależnych źródeł, będziemy wdzięczni za ich odpowiedź.

2. Działania, jakie należy podjąć w przypadku wykrycia osób objętych sankcjami lub transakcji naruszających sankcje.

   Jeżeli pracownik Spółki poweźmie informację, że klient, z którym Spółka utrzymuje stosunki handlowe lub prowadzi działalność gospodarczą, a także osoba, która utrzymuje stosunki handlowe lub zamierza prowadzić interesy ze Spółką, jest osobą, wobec której zostały zastosowane sankcje, ma obowiązek niezwłocznie powiadomić OUVP lub członka Zarządu o tożsamości tej osoby, czy istniały jakiekolwiek podejrzenia co do tej osoby i podjętych działań. OPRV lub Rada Dyrektorów powinny.

   MLRO lub członek zarządu muszą podjąć kroki niezbędne w odpowiedzi na odmowę zawarcia ugody oraz nałożenie lub wyegzekwowanie sankcji, a także muszą natychmiast powiadomić FCIS o swoich podejrzeniach i podjętych działaniachки.

   Po ustaleniu przedmiotu sankcji konieczne jest określenie środków, jakie należy podjąć, aby zastosować sankcje wobec tej osoby. Ponieważ środki te są wymienione w przepisach, do których odnoszą się sankcje, konieczne jest precyzyjne określenie sankcji mających zastosowanie do osób fizycznych, aby zapewnić ich legalne i prawidłowe wdrożenie.